Cabinets de gestion de patrimoine à Lyon

Lyon est la deuxième place financière de France. On y trouve des banques privées historiques, des family offices fondés par d’anciens banquiers privés, des cabinets de conseil indépendants et plusieurs fintech de l’épargne nées sur place. Aurigin a sélectionné ici les conseillers en gestion de patrimoine lyonnais : pour chacun, son métier, sa clientèle et son statut réglementaire, afin de comparer avant de prendre rendez-vous.

Gestion de patrimoine à Lyon : un marché façonné par les entreprises familiales

La ville a une longue culture bancaire. Le Crédit Lyonnais y est né en 1863, et la Lyonnaise de Banque a accompagné pendant plus d’un siècle les familles industrielles de la région. Résultat : les grandes banques privées (Rothschild Martin Maurel, BNP Paribas Banque Privée, Société Générale Private Banking, Banque Hottinguer…) ont toutes un bureau à Lyon, le plus souvent sur la Presqu’île.

La clientèle lyonnaise a un profil à part. Elle compte beaucoup de dirigeants de PME et d’ETI familiales (industrie, chimie, santé, BTP, distribution), dont la fortune est d’abord logée dans l’entreprise. Les conseillers locaux sont donc souvent plus pointus sur l’ingénierie du chef d’entreprise que sur la simple sélection de placements.

Géographiquement, les cabinets se regroupent dans le 2e arrondissement, entre Bellecour, la place Antonin-Poncet et le quai Gailleton, et dans le 6e. C’est aussi là que travaillent la plupart des notaires et avocats fiscalistes avec qui ils montent les dossiers.

Les CGP, family offices et fintech référencés à Lyon

Family offices lyonnais

Plusieurs anciens de la banque privée ont quitté leur établissement pour monter leur propre structure à Lyon :

• Familiance, créé en 2017 par Étienne de Timary, ancien responsable de la gestion de fortune d’UBS France à Lyon, qui accompagne surtout les entrepreneurs et les familles de la région ;
• Neowise, multi-family office lancé en 2021 par cinq professionnels issus de HSBC Private Bank ;
• 1854 Patrimoine, installé place Gailleton avec un second bureau à Uzès, qui se présente comme multi-family office.

Cabinets de gestion de patrimoine indépendants

MDO Finance, fondé en 2017 par Michel Queruel place Antonin-Poncet, représente le modèle du CGP indépendant : un bilan patrimonial et fiscal d’abord, des recommandations ensuite, pour une clientèle lyonnaise, rhônalpine et parisienne.

Fintech lyonnaises de l’épargne

Lyon a aussi vu naître des plateformes d’épargne en ligne. Mon Petit Placement (2017) propose une gestion pilotée accessible dès 300 euros. La Première Brique (2019) fait du financement participatif immobilier : les investisseurs prêtent à des marchands de biens et à des promoteurs, sur des durées d’environ un an. Ces solutions conviennent pour démarrer ou diversifier une petite partie de son épargne, pas pour un conseil patrimonial global.

Chef d’entreprise à Lyon : cession, holding et transmission

C’est le cœur de métier de nombreux conseillers lyonnais. Quatre sujets reviennent sans cesse :

• Préparer la cession plusieurs années à l’avance : valorisation, nettoyage du bilan, choix du moment.
• Structurer avec une holding, notamment via l’apport-cession (article 150-0 B ter du CGI), qui permet de reporter l’imposition de la plus-value à condition de réinvestir une partie du prix dans une activité économique.
• Transmettre l’entreprise à ses enfants avec un pacte Dutreil, qui réduit fortement les droits de donation en échange d’engagements de conservation des titres.
• Réinvestir le produit de cession : assurance vie (y compris luxembourgeoise), private equity, immobilier, produits structurés.

Sur ces dossiers, l’important est que le conseiller travaille main dans la main avec votre expert-comptable, votre notaire et votre avocat. Demandez-lui des exemples d’opérations comparables qu’il a déjà accompagnées.

CGP indépendant à Lyon : comment vérifier son statut ?

Le titre de « conseiller en gestion de patrimoine » n’est pas protégé. Avant de confier quoi que ce soit, trois vérifications prennent cinq minutes :

• L’immatriculation ORIAS : elle indique les activités autorisées (CIF pour le conseil en investissement, courtier en assurance, IOBSP pour le crédit). Chaque fiche Aurigin la mentionne.
• L’association professionnelle agréée par l’AMF (ANACOFI-CIF, CNCGP, CNCEF…), obligatoire pour exercer comme CIF.
• Les documents d’entrée en relation : lettre de mission, rapport d’adéquation, mode de rémunération écrit noir sur blanc.

Le mot « indépendant » renvoie, lui, au mode de rémunération : un conseil indépendant au sens de la réglementation se paie en honoraires, sans commission conservée sur les produits.

Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Lyon ?

Trois modèles coexistent à Lyon comme ailleurs :

• Les commissions : le bilan est souvent offert, le cabinet est payé par les frais des contrats et des fonds que vous souscrivez.
• Les honoraires : une étude patrimoniale facturée coûte de quelques centaines à plusieurs milliers d’euros selon la complexité (cession d’entreprise, patrimoine international…).
• Les honoraires annuels, pratique courante des family offices, calculés sur les actifs suivis ou forfaitaires.

Aucun modèle n’est meilleur en soi. Ce qui compte, c’est de connaître le coût total, frais des produits compris, avant de signer.

Immobilier à Lyon en 2026 : arbitrer entre pierre et placements financiers

Pour beaucoup de Lyonnais, l’immobilier représente l’essentiel du patrimoine. Or le marché a nettement corrigé : début 2026, un appartement se négocie en moyenne autour de 4 550 €/m², en baisse d’environ 10 % sur trois ans et de près de 12 % sur cinq ans (données SeLoger). La rentabilité brute d’un petit T2 tourne autour de 4,5 %.

Un bon conseiller lyonnais vous aidera à trancher trois questions : profiter des prix plus bas pour acheter ou réinvestir localement, alléger au contraire une exposition trop concentrée sur un seul marché, et répartir entre immobilier en direct, SCPI et placements financiers.

Comment choisir son CGP à Lyon : 5 critères

1. Le statut réglementaire, vérifié sur l’ORIAS.
2. La rémunération, demandée par écrit dès le premier rendez-vous.
3. La taille de patrimoine visée : une fintech pour quelques milliers d’euros, un cabinet indépendant à partir de quelques centaines de milliers, un family office au-delà de plusieurs millions.
4. L’expérience chef d’entreprise, souvent le critère décisif à Lyon.
5. Le réseau local de notaires, avocats et experts-comptables, qui fait gagner un temps précieux sur une transmission.

Questions fréquentes sur les CGP à Lyon

Quel est le meilleur conseiller en gestion de patrimoine à Lyon ?

Il n’y en a pas un seul : le bon conseiller dépend de votre situation. Un dirigeant qui prépare une cession aura besoin d’un cabinet rodé à l’ingénierie patrimoniale ou d’un family office, un jeune actif d’une solution simple et peu chère. Comparez les fiches ci-dessus selon votre profil.

Où trouver un family office à Lyon ?

Aurigin référence trois family offices lyonnais : Familiance, Neowise et 1854 Patrimoine. Ils s’adressent en priorité aux familles d’entrepreneurs et aux patrimoines de plusieurs millions d’euros.

À partir de quel patrimoine consulter un CGP à Lyon ?

Il n’existe pas de seuil légal. Beaucoup de cabinets indépendants fixent un minimum autour de quelques centaines de milliers d’euros, tandis que les fintech lyonnaises sont accessibles dès quelques centaines d’euros.

Faut-il forcément choisir un conseiller basé à Lyon ?

Non, une grande partie du suivi se fait à distance. Mais pour un chef d’entreprise lyonnais, un conseiller qui connaît le tissu économique local et travaille déjà avec des partenaires sur place est un vrai atout.

Gestion de patrimoine dans les autres villes

En Auvergne-Rhône-Alpes : Grenoble, Annecy, Riom. Dans les autres grandes villes : Paris, Marseille, Toulouse, Bordeaux, Nantes, Lille.

Tous les professionnels de la région : gestion de patrimoine en Auvergne-Rhône-Alpes.

Voir aussi : tous les family offices, tous les cabinets de gestion de patrimoine et toutes les fintech patrimoniales.