Moniwan
Moniwan est une plateforme de distribution en ligne lancée en 2017 par le groupe La Française pour rendre les SCPI accessibles directement aux particuliers.
ANNUAIRE
Moniwan est une plateforme de distribution en ligne lancée en 2017 par le groupe La Française pour rendre les SCPI accessibles directement aux particuliers.
La Centrale des SCPI est une plateforme de conseil et de souscription en ligne dédiée à la pierre-papier, exploitée par la société Sereniteo Investissement, installée rue du Faubourg Saint-Honoré, dans le 8e arrondissement de Paris.
MeilleureSCPI.com est un courtier en ligne spécialisé dans la distribution de parts de SCPI, dont le siège est situé rue Brancion, dans le 15e arrondissement de Paris.
ClubFunding est une plateforme de financement participatif installée rue Cambacérès, dans le 8e arrondissement de Paris, et elle figure parmi les acteurs les plus importants du marché français en volumes.
Baltis est une plateforme d’investissement participatif basée avenue de Villiers, dans le 17e arrondissement de Paris, et active depuis 2016.
Primaliance est une plateforme de conseil et de distribution en ligne spécialisée dans l’immobilier collectif.
Fundimmo est une plateforme de financement participatif spécialisée dans l’immobilier, dont le siège est installé avenue de Malakoff, dans le 16e arrondissement de Paris.
Raizers est une plateforme de financement participatif fondée en 2014 par Maxime Pallain et Grégoire Linder.
Lita, anciennement 1001PACT, est une plateforme française d’investissement participatif dédiée aux entreprises à impact social et environnemental.
Lendosphere est une plateforme française de financement participatif consacrée à la transition énergétique, exploitée par la société Lendocompany depuis 2014.
Paris concentre une part considérable de la gestion de patrimoine française : sièges des banques privées, family offices, cabinets indépendants et la quasi-totalité des fintech de l’épargne. Pour un épargnant, cette abondance complique le choix plus qu’elle ne l’aide. Cette page regroupe les 52 acteurs parisiens référencés par Aurigin, classés par métier, avec un lien vers la fiche détaillée de chacun.
La capitale est le premier marché du pays pour une raison simple : c’est là que vivent et travaillent une grande partie des cadres dirigeants, des professions libérales et des fondateurs de start-up. Leurs patrimoines mêlent souvent salaires élevés, actions gratuites ou BSPCE, immobilier de grande valeur et, de plus en plus, des actifs à l’étranger.
Les cabinets se regroupent surtout dans les arrondissements de l’Ouest. Le 8e, autour de la rue La Boétie, du boulevard Haussmann et de la rue de Monceau, accueille de nombreux family offices. Le 16e et le 17e, plus résidentiels, abritent à la fois des bureaux et une clientèle fortunée. Les fintech, elles, sont dispersées dans toute la ville et travaillent surtout en ligne.
Autre trait parisien : la place des family offices. Ailleurs en France, ils se comptent sur les doigts d’une main. À Paris, on en trouve des dizaines, des structures fondées par d’anciens banquiers privés aux pôles adossés à des maisons anciennes.
Plusieurs sont adossés à un groupe ou à une histoire ancienne. Meeschaert Family Office est le pôle multi-family office du groupe Meeschaert, maison indépendante née en 1935, avenue Kléber. Massena Partners, avenue Raymond-Poincaré, a sa société mère au Luxembourg. Altheo Partners, rue La Boétie, dispose aussi d’un bureau à Bruxelles.
D’autres sont identifiés par leur date ou leurs fondateurs :
Complètent la liste Pembroke Family Office (rue Weber), Eukratos (multi-family office indépendant rue Marsollier), Aramis Finance (avenue de la Grande-Armée), Beelong Family Office (rue de Bassano), Orkestra Partners (rue de Monceau), FIDERE (rue Rembrandt), Inkipit Finance (conseil patrimonial et family office, avenue Franklin-D.-Roosevelt), Intuitae, B. Durand Capital Partners et MJ & Cie, membre de l’AFFO.
SCPI en ligne. Moniwan a été lancée en 2017 par le groupe La Française pour souscrire des SCPI en direct. La Centrale des SCPI (Sereniteo Investissement, rue du Faubourg Saint-Honoré) conseille et distribue de la pierre-papier en ligne, tout comme MeilleureSCPI.com, rue Brancion, et Primaliance, spécialisée dans l’immobilier collectif.
Financement participatif. ClubFunding, rue Cambacérès, figure parmi les plus gros volumes du marché français. Baltis (avenue de Villiers) existe depuis 2016, Fundimmo (avenue de Malakoff) se concentre sur l’immobilier, et Raizers a été fondée en 2014 par Maxime Pallain et Grégoire Linder. Lendosphere (Lendocompany) finance la transition énergétique depuis 2014. Lita est agréée PSFP par l’AMF et dispose de l’agrément ESUS et du label croissance verte. Anaxago a été fondée en 2012 par Joachim Dupont, François Carbone et Caroline Lamaud. Homunity, lancée en 2014, appartient depuis 2019 à Tikehau Capital.
Courtiers et épargne en ligne. Linxea distribue assurance vie et épargne retraite. Lucya, ex-assurancevie.com, fait du courtage et du conseil patrimonial depuis 2004. Altaprofits se présente comme une fintech de l’épargne. Bourse Direct, courtier en ligne créé en 1996, est coté et filiale de VIEL & Cie. Cashbee propose une application mobile d’épargne et d’investissement. Epsor est une marque de Fremavi, fondée en 2017 par Julien Niquet et Benjamin Pedrini.
Gestion pilotée et suivi de patrimoine. Yomoni est une marque d’Altheis, société de gestion agréée par l’AMF créée en 2015. Ramify a été fondée en 2020 par Olivier Herbout et Samy Ouardini, Goodvest la même année par Joseph Choueifaty et Antoine Bénéteau. Finary est cofondée et présidée par Mounir Laggoune.
Un family office ne vend pas de produit en priorité. Il coordonne : fiscalité, juridique, immobilier, participations, parfois philanthropie et gouvernance entre générations. Son intérêt apparaît quand le patrimoine devient trop éclaté pour être piloté seul, avec plusieurs sociétés, des biens dans différents pays ou plusieurs branches familiales.
La plupart des structures parisiennes visent des patrimoines de plusieurs millions d’euros, souvent bien davantage. En dessous, un cabinet de gestion de patrimoine couvre l’essentiel des besoins. Le « multi-family office » sert plusieurs familles et mutualise ses coûts, ce qui le rend plus accessible qu’un family office dédié à une seule famille.
L’impôt sur la fortune immobilière touche les foyers dont le patrimoine immobilier net dépasse 1,3 million d’euros. Avec les prix parisiens, un grand appartement familial suffit parfois à franchir le seuil, sans que le foyer se sente particulièrement riche. La résidence principale bénéficie d’un abattement de 30 %, mais il ne suffit pas toujours.
Les leviers classiques méritent d’être examinés avec un conseiller : dettes déductibles, démembrement de propriété, arbitrage d’une partie de l’immobilier vers des placements financiers, qui sortent de l’assiette. Attention aux SCPI et à l’immobilier logé dans une assurance vie : ils restent en principe taxables à l’IFI pour leur part immobilière.
Paris attire des cadres étrangers et voit partir chaque année des Français en mission à l’étranger. Les deux situations posent des questions de résidence fiscale, de conventions entre pays et de devenir des contrats déjà souscrits.
Sur ces dossiers, privilégiez un acteur qui a déjà traité des cas de mobilité internationale et qui travaille avec des fiscalistes habitués aux conventions.
Les deux ne se concurrencent pas vraiment. Une fintech est utile pour investir de petites sommes, souscrire seul un produit déjà choisi ou suivre ses comptes au même endroit. Un conseiller apporte un diagnostic d’ensemble, utile dès qu’il y a une décision lourde : vendre son entreprise, aider ses enfants, gérer des stock-options, préparer sa retraite. Beaucoup de Parisiens combinent les deux.
Partez de votre besoin et de la taille de votre patrimoine : une fintech pour démarrer, un cabinet de gestion de patrimoine pour un conseil global, un family office pour un patrimoine complexe de plusieurs millions, puis comparez deux ou trois fiches dans la bonne catégorie.
Oui, beaucoup suivent des familles dans toute la France, et une grande partie des échanges se fait à distance, avec quelques rendez-vous physiques dans l’année.
Elles doivent disposer des agréments ou immatriculations liés à leur activité (ORIAS, AMF, ACPR selon les cas) ; vérifiez-les sur la fiche de chaque plateforme et sur les registres officiels avant d’investir.
Le statut réglementaire du cabinet, son mode de rémunération, le montant minimum qu’il accepte et des exemples de clients proches de votre situation, par exemple des dirigeants ou des expatriés si c’est votre cas.
En Île-de-France : Neuilly-sur-Seine, Levallois-Perret, Roissy-en-France. En région : Lyon, Marseille, Lille, Bordeaux, Toulouse, Nantes, Nice, Strasbourg.
Pour élargir la recherche hors de Paris, parcourez les catégories family office, CGP et fintech.
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