Occitea Patrimoine
Occitea Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine occitan qui a développé une offre de multi-family office destinée aux familles et aux chefs d’entreprise de la région.
ANNUAIRE
Occitea Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine occitan qui a développé une offre de multi-family office destinée aux familles et aux chefs d’entreprise de la région.
NG Patrimoine, également connu sous le nom de Nouvelle Gestion Patrimoine, est un cabinet indépendant de conseil en investissement financier et de gestion de patrimoine situé rue de l’Horloge, face à la Maison Carrée, en plein centre de Nîmes.
Primaval Méditerranée est le cabinet montpelliérain de la marque Primaval, qui réunit trois cabinets de gestion de patrimoine du groupe Finaris, les deux autres étant situés à Rennes et à Aix-en-Provence.
Centre du Patrimoine est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine fondé en 2002 à Toulouse.
Stratera Conseil est un cabinet toulousain d’ingénierie patrimoniale et de conseil en investissement financier, établi avenue de l’Europe, dans le quartier de Rangueil.
Enerfip est une plateforme de financement participatif basée à Montpellier, créée en 2014 par un groupe d’associés venus des énergies renouvelables et de la finance.
Thémélyo est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé place Saint-Étienne, dans le centre de Toulouse, et immatriculé en 2018.
Fondé en 2005 et dont le siège est à Montpellier, le groupe Equance s’est spécialisé dans le conseil patrimonial aux Français vivant à l’étranger.
Laplace est la marque de conseil patrimonial destinée aux clients privés du groupe Crystal, dont l’histoire remonte à 1992 et dont le siège se situe à Montpellier.
L’Occitanie est une région très étendue, qui va des Pyrénées au Rhône et de la Méditerranée au Massif central. Elle a la particularité de compter deux grandes métropoles, Toulouse et Montpellier, aux économies très différentes. Autour d’elles, des villes moyennes comme Nîmes ou Castres et de vastes zones rurales et viticoles complètent le tableau. L’annuaire y référence neuf acteurs dans quatre villes.
À l’ouest, Toulouse vit au rythme de l’aéronautique et du spatial. Les grands avionneurs, leurs sous-traitants et les centres de recherche emploient de nombreux ingénieurs et techniciens. Leurs patrimoines se construisent souvent grâce à l’épargne salariale et à l’achat d’un logement en périphérie.
À l’est, Montpellier est une ville jeune, portée par l’université, la santé et le numérique. Elle attire aussi des actifs en reconversion et des retraités venus chercher le soleil et la mer.
Entre les deux, et autour, la région reste très rurale :
Toulouse compte trois cabinets : Stratera Conseil, conseiller en investissements financiers spécialisé en ingénierie patrimoniale, Centre du Patrimoine, cabinet indépendant fondé en 2002, et Thémélyo, installé place Saint-Étienne.
Montpellier rassemble quatre acteurs :
Dans le Gard, Nîmes accueille NG Patrimoine, inscrit à l’ORIAS comme courtier en assurance, CIF et courtier en opérations de banque.
Près de Castres, dans le Tarn, Labruguière est le siège d’Occitea Patrimoine, qui propose une offre de multi-family office aux familles et dirigeants de la région.
Beaucoup de retraités choisissent l’Hérault, le Gard ou les Pyrénées-Orientales. Avant d’acheter, il vaut mieux poser quelques questions simples. Le bien sera-t-il adapté dans quinze ou vingt ans, avec moins de mobilité ? Est-il proche des services de santé ? Faut-il garder une partie de son capital disponible plutôt que tout mettre dans la pierre ?
Un conseiller peut aussi vous aider à organiser vos revenus : rentes, retraits programmés sur une assurance vie, loyers éventuels. L’objectif est de vivre confortablement sans entamer trop vite votre épargne.
En Occitanie, de nombreuses familles possèdent des vignes, des terres agricoles ou des bois, parfois sans les exploiter elles-mêmes. Ces biens ont des règles fiscales particulières. Les bois et forêts, les biens ruraux loués par bail à long terme ou les parts de groupements fonciers peuvent bénéficier d’exonérations partielles lors d’une donation ou d’une succession, sous conditions.
Ces dispositifs sont utiles, mais ils engagent souvent les héritiers à conserver les biens pendant plusieurs années. Mieux vaut les étudier avec un professionnel avant de signer.
L’annuaire ne référence pas encore d’acteur dans ces villes. Les cabinets de Montpellier et de Nîmes sont les plus proches et peuvent souvent travailler à distance.
Ce choix dépend de votre situation. Garder trop d’actions de son employeur expose deux fois au même risque : votre salaire et votre épargne. Un conseiller peut vous aider à diversifier progressivement.
Il coordonne l’ensemble des sujets d’une famille fortunée : placements, immobilier, entreprise, transmission. C’est une offre pensée pour les patrimoines importants, souvent liés à une société familiale.
Non. Il comporte un risque de perte en capital et l’argent est bloqué pendant la durée du projet. Il vaut mieux n’y placer qu’une petite part de son épargne.
Continuez votre recherche en Nouvelle-Aquitaine, en Provence-Alpes-Côte d’Azur, en Auvergne-Rhône-Alpes ou en Île-de-France.
Voir aussi : l’annuaire dans son ensemble, les CGP de toute la France, les family offices et multi-family offices et les fintech et plateformes de financement participatif.
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