Cabinets de gestion de patrimoine en Bourgogne-Franche-Comté

La Bourgogne-Franche-Comté associe deux identités économiques bien distinctes. À l’ouest, la Bourgogne est connue pour ses grands vins et son agriculture. À l’est, la Franche-Comté est une terre d’industrie, d’horlogerie et de travail frontalier avec la Suisse. L’annuaire y référence deux cabinets, tous deux installés à Dijon, capitale régionale. Cette page présente les grands sujets patrimoniaux de la région et vous aide à trouver un interlocuteur.

Bourgogne et Franche-Comté : deux économies, deux types de patrimoine

La région est vaste et assez peu peuplée. Ses principales villes, Dijon, Besançon, Belfort, Montbéliard, Chalon-sur-Saône ou Auxerre, ont chacune leur propre tissu économique.

• La Côte-d’Or et la Saône-et-Loire : des vignobles prestigieux, des négociants, des domaines familiaux, mais aussi des services autour de Dijon.
• Le nord Franche-Comté : l’industrie automobile et l’énergie autour de Montbéliard et Belfort, avec beaucoup de salariés et de sous-traitants.
• Le Doubs et le Jura : l’horlogerie, la fabrication de précision et de nombreux frontaliers qui travaillent dans l’arc jurassien suisse.
• Le Morvan, la Nièvre et la Haute-Saône : des territoires ruraux, avec de l’élevage, des forêts et une population plus âgée.

On retrouve aussi une forte économie fromagère dans le massif du Jura, avec des exploitations qui transmettent un savoir-faire autant qu’un capital.

Dijon, ville de l’annuaire en Bourgogne-Franche-Comté

Dijon

La page Dijon présente deux cabinets :

• LCP Partners, cabinet indépendant fondé en 2008 par Julien Lacour ;
• Patrimoine & Gestion (Groupe Patrimmofi), qui exerce la gestion de patrimoine depuis ses bureaux dijonnais.

Aucun cabinet n’est encore référencé en Franche-Comté. Les habitants de Besançon, de Belfort ou du Haut-Doubs peuvent contacter les cabinets dijonnais, souvent à distance, ou consulter les acteurs des régions voisines.

Frontalier dans le Haut-Doubs : les spécificités de l’arc jurassien

De Pontarlier à Morteau, une part importante des actifs travaille en Suisse, dans l’horlogerie ou la mécanique de précision. Le salaire est souvent plus élevé qu’en France, mais il s’accompagne de règles à bien connaître. L’imposition dépend du canton de travail, l’assurance maladie fait l’objet d’un choix, et la retraite se répartit entre plusieurs caisses.

Le marché du logement s’en ressent : les prix des communes proches de la frontière ont nettement augmenté. Avant d’acheter, mesurez bien votre capacité de remboursement en cas de perte d’emploi en Suisse ou de baisse du franc suisse.

Salariés de l’industrie franc-comtoise : valoriser son épargne d’entreprise

Les grands sites industriels du nord Franche-Comté offrent souvent à leurs salariés de l’épargne salariale, un PER d’entreprise et parfois la possibilité d’acheter des actions du groupe. Ces dispositifs sont précieux, notamment grâce à l’abondement de l’employeur. Ils sont pourtant souvent laissés de côté.

Quelques réflexes simples : vérifier les fonds sur lesquels votre épargne est placée, éviter de tout concentrer sur les actions de votre employeur, et penser à cette épargne quand vous calculez vos revenus futurs à la retraite.

Domaine viticole bourguignon : préparer la relève

En Bourgogne, les parcelles sont souvent petites et très recherchées, ce qui donne une forte valeur au foncier. Quand un vigneron prépare sa retraite, il doit concilier trois objectifs : se garantir un revenu, permettre à un enfant de reprendre et rester juste envers les autres héritiers. Une société d’exploitation, un groupement foncier viticole ou une donation progressive peuvent y aider. Ces montages se préparent longtemps à l’avance, avec le notaire et l’expert-comptable du domaine.

Questions fréquentes sur les CGP en Bourgogne-Franche-Comté

Je vis à Besançon : dois-je aller à Dijon pour être conseillé ?

Ce n’est pas obligatoire. Les deux villes sont proches, mais les cabinets dijonnais peuvent aussi vous suivre par visio. Pour un dossier frontalier complexe, cherchez surtout un conseiller qui connaît bien la Suisse.

Les vignerons bourguignons ont-ils intérêt à consulter un CGP ?

Oui, en complément de leur notaire et de leur expert-comptable. Le conseiller les aide sur l’épargne personnelle, la retraite et la préparation de la transmission du domaine.

Une forêt dans le Morvan peut-elle avoir une place dans mon patrimoine ?

Oui, comme placement de long terme. La forêt rapporte peu, mais elle bénéficie d’une fiscalité allégée lors des transmissions, sous conditions de gestion. Elle se revend aussi moins facilement qu’un placement financier.

D’autres régions dans l’annuaire

Pour aller plus loin : Grand Est, Auvergne-Rhône-Alpes, Centre-Val de Loire et Île-de-France.

Voir aussi : l’annuaire Aurigin, avec ses rubriques CGP, family office et fintech pour comparer les modèles d’accompagnement.